資産と未来を
共に築く金融の経験と税理士の
知識で導く、確かな資産設計
about us当社について
預けた資産を、堅実に増やす新しい選択。
PDCMアセットマネジメントでは、定期預金の代わりになる、堅実な資産運用型保険をご提案しています。
為替リスクがなく、健康告知も不要。
安全性を重視しながら、約3年で120％到達も可能です。
どんなに市場が悪化しても15年後には100％が戻る仕組みとなっています。
代表は税理士・CFP®・1級ファイナンシャル・プランニング技能士（国家資格）を保有しています。さらに国際的な専門家組織MDRTの2025年度会員となっており、生命保険・金融サービス分野で高い実績と倫理を備えた証となっています。
金融・保険・税務の3つの視点を生かし、数字に基づく提案と誠実な対応で、多くの富裕層のお客様から信頼をいただいています。
銀行に預けておくだけでは資産は動きません。
安全に、そして確実に増やすという選択肢をご提案します。
service事業案内
資産運用
安定性と確実性を重視した、堅実な資産運用をご提案します。定期預金の代わりとなる保険型の運用商品を中心に、リスクを抑えながらも着実に資産を育てる設計を行います。為替リスクがなく、健康告知も不要のため、どなたでも安心してご利用いただけます。
代表は税理士・CFP®・1級ファイナンシャル・プランニング技能士の資格を保有し、2025年MDRTに入会しており、数字に基づく分析力と長期的な視点で、お客様一人ひとりに合った安全で無理のないプランニングをサポートします。
相続税事前対策
相続は「発生してから」ではなく、「今から」備えることが大切です。
退職金や預金の置き場に迷う方へ、当社では、保険を活用した資産承継・相続対策をご提案しています。税理士としての専門知識を活かし、節税だけに偏らない、守るための相続設計をご提案します。ご家族が円滑に資産を受け継げるよう、非課税枠の活用や設計の見直しなど、お客様一人ひとりの状況に合わせたサポートを提供します。
feature特徴
平均3年で120％到達も可能
定期預金の代わりとなる堅実な運用型保険として、平均3年で120％の達成も期待できます。運用は、世界最大級の金融グループ「BNPパリバ」が担当します。市場が悪化した場合でも、15年後には100％が戻る安心の仕組みです。
健康告知なし
健康状態にかかわらず、入院中を除きどなたでもご加入いただけます。がんや糖尿病や高血圧など、これまで保険加入を断られていた方でも大丈夫。「告知不要」の安心設計で、資産づくりを無理なく始められます。
為替の影響を受けない
円で預けて、120％に増えたら円で受け取る安心設計です。運用は外貨（ドルなど）で行われますが、円高になった場合でも、円に換える際の目減りリスクはありません。為替の影響を受けず、安定した資産の成長を目指せます。
87歳まで繰り返し加入できる長期設計
ご年齢に関係なく、87歳まで繰り返し再加入が可能です。ほとんどの方が、1回の運用で終わらせず120%になったら解約し、再度加入します。複数回にわたって資産を増やすサイクルを築けます。退職後も、安心してお金を育て続けることができます。
資産設計のご相談
代表は1級ファイナンシャル・プランニング技能士の資格を保有しております。さらに2025年MDRTに入会しており、税務・保険・金融の三つの視点から総合的な資産設計をご提案します。将来を見据えた堅実な資産形成をお考えの方も安心してご相談ください。
お申し込みはカンタン
手続きはレターパックで完結。お忙しい方や遠方の方でも、来社不要でスムーズにお申し込みいただけます。資料請求はお問い合わせフォームから受け付けております。
Q&Aよくあるご質問
リスクはどの程度ですか
運用資産の約85％は、格付けの高い米国債券で運用されています。
残りの15％が特別勘定による運用ですが、万が一マイナスが出ても元本部分（米国債券）には影響しません。
どんなに市場環境が悪化しても、15年後には100％が戻る設計になっており、元本が守られる安心設計のため、長期的に安心してお預けいただけます。
120%到達する前のリスクはありますか
途中で解約された場合には、解約控除が発生します。1年目は約10％、2年目は約9％、3年目は約8％となり、10年を超えると控除はなくなります。ただし、運用中でもご希望に応じて解約や控除率の確認が可能です。仮に1年で8％の運用ができていた場合、控除率が10％でも差は2％で済みます。上回っていれば解約控除はゼロになる仕組みです。
運用は自分で行うのですか？
運用は、世界最大級の金融グループ「BNPパリバ」が担当します。国際的に信頼の厚い金融機関で、24時間体制の運用を行っています。
お客様ご自身で投資先を選ぶ必要はなく、完全お任せ型の安心運用です。120％に到達した際には自動的に通知が入り、解約や再加入のタイミングをお選びいただけます。
初期費用はかかりますか？
いいえ、初期費用は一切かかりません。
他社の投資型保険では、例えば1,000万円のうち約150万円が初期費用として差し引かれるケースもありますが、当社でご案内している商品は、元本が減らない状態から運用がスタートします。
そのため、減らない分だけ到達（120％）までのスピードが早いのが特長です。
profile代表プロフィール
| 経歴 | ・大学卒業 ・大手生命保険会社入社 ・商社系生損保代理店 ・都市銀行 ・外資系インベストマネジメント会社 ※金融機関の勤務経験後 ・平成19年 栗山税理士事務所 独立開業 ・名城大学法学部非常勤講師 ・2025年 MDRT入会（生命保険と金融サービスの最高水準のプロフェッショナル） |
| 保有資格 | ・税理士 ・行政書士 ・CFP（日本FP協会認定） ・１級ファイナンシャル・プランニング技能士（国家資格） |
| メディア掲載・取材実績 | ・経営者向け情報誌『B.S.TIMES』（Vol.59／2025年8月号） 「未来を拓くビジネスロード」にて取材・掲載 ・跳躍企業応援マガジン『COMPANY TANK』（2025年5月号） 特集「企業は人なり」にて取材・掲載 |
| 趣味 | ・野球 ・ゴルフ ・旅行  |
| 特技 | ・１級小型船舶操縦士の資格 ・そば打ち２段  |
company会社概要
| 会社名 | PDCMアセットマネジメント株式会社 |
| 代表者 | 代表取締役 栗山 貴志 |
| 所在地 | 〒105-0004 東京都港区新橋6-5-4 DIKマンション325 |
| 連絡先 | TEL：03-6432-0903 FAX：03-6432-0904 |
| 設立 | 2022年8月26日 |
| 関連会社 | 栗山貴志税理士事務所 |
| 取り扱い生命保険会社 | ・マニュライフ生命保険株式会社 ・オリックス生命保険株式会社 ・ＳＯＭＰＯひまわり生命保険株式会社 ・ネオファースト生命保険株式会社 ・メットライフ生命保険株式会社 ・エヌエヌ生命保険株式会社 ・日本生命保険相互会社 ・はなさく生命保険株式会社 |
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